揭秘南充反詐中心驚心動魄30分鐘 只差最后一密碼

    四川在線消息（張文敏　記者　劉宏順）“你已經牽涉到一起重大的金融詐騙了，必須立刻將資金轉移到安全賬戶。”6月28日，家住南充市嘉陵區的任某正要給“檢查機關”轉賬，警察帶家屬突然趕到銀行，“不要匯款，你正在遭受通訊詐騙”。而此時，距任某成功轉出卡內的5萬元，只差最后一個密碼。

   通訊詐騙正在進行，警察是如何知道的?任某的電話一直打不通，從接到情報到阻止任某，南充警方經歷了怎樣驚心動魄的30分鐘?

      發詐騙中心大數據分析

     省上發來預警信息

   “根據各項指標分析，你轄區電話號碼為180的任某目前極有可能正在遭受通訊詐騙，請立即采取措施予以阻攔。”6月28日下午2點30分，南充市公安局反詐騙中心突然接到省公安廳反詐中心指令。

   接到指令，反詐中心民警蒲帥不敢怠慢，立即照號碼回撥過去。

   我國是通訊詐騙重災區，僅2014年全國通訊詐騙案發案40多萬起，群眾損失達107億元，與此同時，由于通訊詐騙是一種遠程非接觸性犯罪，傳統打擊手段效果并不理想，建設反詐中心以前公安機關對此類案件的打擊收效甚微。

   “通訊詐騙的特點是快，反制它的秘訣就是‘以快制快’。”省公安廳刑偵局工作人員李文德介紹，去年開始我省各市州陸續建設反通訊網絡詐騙中心，協調銀行、通訊商合署辦公，銀行快速查詢涉案資金流向，緊急止付，通訊運營商對異常呼入或呼出電話、網絡改號電話等采取攔截、關停、屏蔽，利用大數據分析的技術手段，與犯罪分子搶時間。

   大數據比對，任某符合所有通訊詐騙的特點。系統報警后，為第一時間阻止案件發生，省反詐騙中民警撥通了蒲帥的電話。

      電話呼入限制

     30分鐘驚心動魄人肉搜索

   但蒲帥的找人工作并不順利。“對著號碼打過去，一連六次，均顯示對方已關機。”

   多年的辦法經驗告訴蒲帥，如果受害人電話一直占線或者關機，多半表示目前已經被洗腦成功，正在按對方的要求“不許掛電話”或者“將手機開成飛行模式后，用wife與對方進行微信聯系”，并即將進行打款。

   由于不能確定受害人銀行卡號，無法查清資金流向實施緊急止付，當務之急，蒲帥必須立即找到正在受害的任某。

   放下電話，通過市局指揮中心，蒲帥緊急聯系嘉陵區分局刑偵大隊負責民警，同時指令轄區派出所立即落地查人。

   通過“一標三實”系統，派出所成功聯系到任某母親。在任某母親的陪同下，民警一一去了任某居住地附近茶房、賓館、銀行。這期間，蒲帥一邊通過短信平臺持續給任某發送勸阻短信，一邊給任某打電話，他知道只要電話處于打不通的狀態，騙子行騙就未得逞，自己就還有機會。

   時間一分一秒過去，32分鐘后，嘉陵龍蟠派出所傳來消息，第一次轉款6千元后，民警在銀行找到正在進行二次匯款的任某，而此時距離卡內5萬元被轉走只差最后一個密碼。

警情分析

   6月南充共發通訊網絡詐騙案125起，涉案總金額301.16萬余元;平均涉案金額2.41萬余元，單起案件最大涉案金額54.06萬元。

   反通訊網絡詐騙中心共向全市發出反詐騙預警30人次，成功聯系并勸阻預警對象19人次。

   南充公安機關6月共錄入止付案件56起，成功止付43起，止付金額4.09萬余元，凍結涉案賬號27個，凍結涉案資金3.49萬余元。

    ★南充發案前三名

   發案數前三位的地區分別為順慶35起;閬中16起;儀隴14起。

    案件分析

   在6月發生的通訊網絡詐騙案件(刑事)中，兼職刷信譽、冒充熟人(領導)、提供虛假服務三類的較多，分別為23、21、15起，占案件總量的18.4%、16.8%、12%。

    ★警惕互聯網上虛假交易平臺

   近年來，互聯網上虛假交易平臺層出不窮，這些平臺打著“交易簡單、操作便捷、回報高效”等口號，從一開始的貴金屬和原油，再到各種金融資產和收藏品。通過互聯網發展各級代理，由代理利用非法獲取的公民個人信息，對投資者進行精準的投資虛假宣傳，并冒充“專家”利用QQ群、視頻直播等方式推送內幕消息，誘騙投資者登錄平臺進行“投資”，通過修改平臺參數，控制行情升跌的方式實施網絡詐騙。

   犯罪分子以陌生人加好友等方式，與受害者搭訕，鼓吹自己使用該炒期貨軟件賺錢的經歷，以此引誘、拉攏受害者進入所謂技能培訓，在視頻聊天室內，冒充講師鼓吹在該期貨平臺交易可短時間賺大錢，以此誘騙受害者通過下載該軟件并開戶，同時捆綁銀行賬戶操作轉賬(入金)。在炒作過程中，講師會讓客戶頻繁交易以最大限度讓受害者虧損。此類案件隱蔽性強、犯罪成本低、社會影響大，群眾一旦受騙，少則數千，多則上萬，甚至幾十萬，嚴重影響了市民經濟安全。

    南充公安提醒

   目前，我國合法的投資交易平臺只有8個，其中證券類的3個，分別是深圳證券交易所、上海證券交易所和全國中小企業股份轉讓系統;期貨類的4個，分別是中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所;貴金屬類的1個，即上海黃金交易所。而在其他虛假交易平臺上進行投資交易的，都是騙子設局詐騙，請市民勿輕易入市，勿輕信“天上掉餡餅”，勿輕易向他人賬戶轉錢。

   1“三不一要”

   1、不輕信：不要輕信來歷不明的電話和手機短信。

   2、不透露：無論什么情況不要向對方透露自己及家人的信息。

   3、不轉賬：絕不向陌生人匯款、轉賬。

   4、要及時報案：萬一本人或親友被騙一定要及時報警。

   2“六個一律”

   1、只要一談到銀行卡，一律掛掉。

   2、只要一談到中獎了，一律掛掉。

   3、只要一談到公檢法稅務或領導干部要求匯款的，一律掛掉。

   4、所有短信，讓點擊鏈接的，一律刪掉。

   5、微信不認識的人發來的鏈接，一律不點。

   6、一提到“安全賬戶”的一律是詐騙。

    3“八個凡是”

   1、凡是自稱公檢法要求匯款的，都是詐騙;

   2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的，都是詐騙;

   3、凡是通知中獎、領獎要你先交錢的，都是詐騙;

   4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的，都是詐騙;

   5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼的，都是詐騙;

   6、凡是讓你開通網銀接受“資金審查”的，都是詐騙;

   7、凡是自稱領導要求打款的，都是詐騙;

   8、凡是陌生網站要登記銀行卡信息的，都是詐騙。

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