小心！貸款前過場多，可能成為詐騙分子的洗錢“幫兇”

辦理貸款還要做流水沖數據和清理負面信息？銀行卡里憑空多出來50000多元錢？不是天降大紅包，而是犯罪分子想拉你下水。9月4日，記者從成都武侯公安獲悉，一市民辦理貸款時險些成為詐騙分子幫兇，民警及時出手，為省外受害群眾挽回損失。

　　近日，成都市民賀先生接到一名自稱是某銀行業務經理的男子打來的電話，對方稱可以幫助其提供利息比較低的貸款。剛好賀先生因裝修房屋有貸款需求，便與對方約定了見面的時間地點。

　　當天下午，賀先生按照約定與該業務經理見面，對方對賀先生的銀行卡和身份證進行了拍照，后用賀先生的手機下載了幾個APP。一系列操作后，對方告知賀先生，他的個人征信有“負面清單”，需要等銀行沖數據、清理負面信息后才可以貸款，并讓賀先生次日再來辦理貸款業務。

　　第二天上午，賀先生的銀行卡收到一筆58860元的轉賬，該“業務經理”立即電話告訴賀先生該筆轉賬是用于沖刷數據，需要提取出現金交給銀行。熟悉的套路讓賀先生想到近期公安機關的防詐提醒，趕到成都武侯公安機投橋派出所報案。

　　值班民警黃健得知賀先生的遭遇后，通過查詢相關信息判斷，賬戶里的錢很有可能就是某位受害人被騙的錢。黃健和同事蔣周堯循線追蹤發現，58860元正是來自遼寧省馬女士的10余筆轉賬。

　　民警馬上撥通了馬女士的電話，原來，不久前，馬女士收到一個快遞，快遞內有一張領取獎品的宣傳單，馬女士根據提示用手機掃了宣傳單上的二維碼，后在一名崔姓男子的一步一步引導下，下載了一款不知名的APP。該男子稱通過APP做消費刷單任務能獲取收益，馬女士陸續將58860元轉入崔姓男子提供的銀行卡中。到這時，馬女士還在等待第二天的收益，直到接到黃健打來的電話，馬女士才知道自己被騙了。

　　當天下午，民警黃健和蔣周堯通過群眾提供的線索，將“業務經理”陳某川抓捕歸案。經審，陳某川交代了按照詐騙分子的要求，冒充銀行貸款工作人員聯系賀先生，欲將賀先生準備取現的58860元交給詐騙分子并從中獲利的犯罪事實。

　　目前，陳某川因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪已被采取刑事強制措施，該案正在進一步偵查中；馬女士被詐騙的58860元已原路退回。幸運的是，賀先生因反應迅速未釀成法律后果。

　　警方提示：

　　使用銀行卡等進行交易時務必核實對方身份，避免在不知情的情況下被詐騙分子“當槍使”，如果發現有異常情況，要立即報警。另外，不要將銀行卡號碼告訴陌生人，最好讓交易的另一方當面支付，盡量減少遠程轉賬甚至跨省轉賬。記者 唐子晴

編輯：吳蘭 責編：謝銀川 編審：蒲勇 監制：鄧曙光